令人惊讶的是，到了2024年，仍然有人认为从事OTC交易时，只要收到赃款，就只会被冻结银行卡，而不会面临刑事风险。在我们今年办理的一起刑事案件中，当事人因为听信别人的说法，认为从事OTC交易只是冻结银行卡，不会承担刑事责任，于是选择从事该行业。但是，他最终因涉嫌犯罪而被逮捕。在本期视频中，我们将详细讨论OTC承兑商高买低卖U的模式，以及除了冻结银行卡之外，从事OTC交易还可能面临哪些刑事风险。
如果你使用的银行卡或支付宝已经多次被冻结，根据《帮信解释》第十一条第一款规定，即使在监管部门告知后，仍然使用这些行为，也可以推定你明知自己的行为构成帮信罪。
如果你选择不通过主流交易所进行交易，而是选择线下交易或现金交易，那么根据第三款规定，你的交易方式将被视为明显异常，并被认为你明知自己的行为构成犯罪。
如果你的交易价格明显高于或低于市场价格，根据第三款规定，你的交易也将被视为异常，并被认为你明知自己的行为构成犯罪。如果你在交易过程中使用加密聊天软件接收资金，根据第五款规定，你也将被认为明知自己的行为构成犯罪。
如果你知道你的上游资金来源不明，你也可能涉嫌掩盖犯罪行为。
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