交易虚拟币冻结,10天全部划扣,划扣不经过卡主同意违法吗?

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卖 u 收到电诈司法冻结,10 天全部司法划扣。

一笔 20 万元的 u 当天就被冻结了,10 天就被司法划扣了。

有个粉丝咨询,说自己在交易所卖了一笔 u,上午卖出下午就发现银行卡不能使用,去银行查询得知银行卡被司法冻结,电话联系冻结单位,冻结单位称这笔资金源头是电信网络诈骗资金,准备划扣并询问是否同意,粉丝没答应。

结果没几天银行卡内的 20 万就被划扣了,粉丝问不经过卡主同意就划扣是否违法?

首先,公安机关能划扣是依据 2016 年的一个资金返还公告及实施细则,只限于电信网络诈骗案件。

其中第八条规定划扣有溯源划扣和按照比例划扣。溯源划扣即全部划扣,收到多少涉案资金就退多少涉案资金;比例划扣就是测算后按 50%或 90%等,按比例划扣要经过 30 日公示期,公示期内可提异议、提交材料不同意划扣等。

溯源划扣没有规定一定要经过 30 日公示期,且一般是立案后三个月启动划扣程序,也就是一般来说 3 个月+1 个月,4 个月后可划扣,但该规定说的是一般,就有特殊可能,特殊在于不需要等三个月。

此外,第一,若有真实虚拟货币交易;第二,身份不是犯罪嫌疑人;第三,资金权属存在争议,有些地区不划扣,但有些地区认为是电诈资金仍会划扣。

现在交易虚拟币卖 u 冻卡的原因 90%以上是收到电信网络诈骗资金,若想解冻,要尽快提供材料证明自己没有犯罪嫌疑且存在真实交易,不然不提交申诉材料,只单纯等待就有可能被划扣。